Basic policy
基本方針
FD宣言
お客さま本位の業務運営方針・KPI
弊社は「お客さまひとりひとりと信頼関係を築き上げ、最高の安心を提供します」という経営理念のもと、「顧客本位の業務運営に関する原則」を採用し、以下の「お客さま本位の業務運営方針」を策定しております。
全役職員一丸となり、取り組んでまいります。
方 針
（原則２：お客さまの最善の利益の追求）
弊社は、お客さまの声を真摯に受け止め、誠実、迅速かつ適切に対応することで、常にお客さまのご意向に沿った最適な保険商品とサービスを提案させて頂きます
- 自動車保険の更新手続き時に、お客さまアンケートの回答をご依頼します。電話募集のお客さまには、契約のお礼状にアンケートの回答のお願いを記載するなど、お客さまの声を数多く収集するための取組を行うことで回答率向上に取り組みます。
- 苦情、ヒヤリハットならびにアンケート結果は、月１回開催の全体会議で共有し、改善策の協議等サービスの向上に活かします。
- 原則満期２８日前までに更新手続きを完了し、契約時の不備率を減らし、保険始期前までに保険証券がお客さまの手元に届けることで、お客さまに安心をお届けします。
- 毎月ＫPIの進捗状況を確認し、進捗が思わしくないものは、原因分析・改善策を協議し、次の活動につなげます。
KPI
◆２８日前早期更改率
◆申込書不備率
◆始期前保険証券作成率
方 針
（原則３：利益相反の適切な管理）
弊社は、お客さまの最善の利益を図るため、コンプライアンス遵守を徹底し、お客さまの安心と満足を高めてまいります。
- 教育研修計画に、弊社のお客さま本位の業務運営取組やコンプライアンス意識の浸透を図るための研修内容を設定します。
- 研修計画を確実に実行するため、対面による集合型研修に加え、ＷＥＢやｅラーニング等を活用します。
- すべての研修において、研修実施記録簿により参加有無を毎月管理し、欠席者への補講等、社員全員が受講することを徹底します。
KPI
方 針
（原則５：重要な情報のわかりやすい提供・手数料等の明確化）
弊社は、お客さまに最適な商品・サービスを選択頂けるよう、お客さま目線で丁寧で解り易い説明を行います
- 教育研修計画に、弊社のお客さま本位の業務運営取組やコンプライアンス意識の浸透を図るための研修内容を設定します。
- 原則、お客さまへの更新手続きのご案内を満期２か月前までに実施し、自動車保険、火災保険の更新手続きにおいてタブレット（新モデル手続き）を活用し、お客さま一人一人に寄り添った丁寧でわかりやすい説明を心がけます。
- お客さまの意向に沿った提案をするために、高齢のお客さまに対してご家族の同席のお願いもしくは複数回確認します。お客さまへの対応状況は社内システムに入力し、記録に残します。
- 投資性商品である変額保険については、市場リスクやお客さまにご負担いただく費用等に関する情報をお客さまへ提供します。
KPI
◆新モデル手続き率
方 針
（原則６：お客さまにふさわしいサービスの提供）
弊社は、お客さまに寄り添い、お客様のご意向に応えるべく、万一の際もお客さまの満足のいく質の高いサービスを提供してまいります。
- 教育研修計画に、弊社のお客さま本位の業務運営取組やコンプライアンス意識の浸透を図るための研修内容を設定します。
- 原則、お客さまへの更新手続きのご案内を満期２か月前までに実施し、自動車保険、火災保険の更新手続きにおいてタブレット（新モデル手続き）を活用し、お客さま一人一人に寄り添った丁寧でわかりやすい説明を心がけます。
- お客さまの意向に沿った提案をするために、高齢のお客さまに対してご家族の同席のお願いもしくは複数回確認します。お客さまへの対応状況は社内システムに入力し、記録に残します。
- 投資性商品である変額保険については、市場リスクやお客さまにご負担いただく費用等に関する情報をお客さまへ提供します。
KPI
◆クレカ払率
◆口振ペーパーレス登録率
◆スマホコンビニ
・ＱＲスマホ決済活用率
方 針
原則７：従業員に対する適切な動機づけの枠組み等）
弊社は、役職員全員がお客さまの利益を最優先に心掛け、全員が一丸となって取り組めるように、営業社員全員の高いレベルの資格取得へのバックアップや教育研修の充実を図っていきます。
人材育成計画に資格取得（損保トータルプランナー・生保トータルライフコンサルタント、周辺知識など）を盛り込み、資格取得について積極的に奨励し、支援する制度を設けます。営業社員全員が、お客さま視点にたった提案活動を実践するために、研修計画に、生損保の保険知識はもちろんのこと、その他幅広い情報・知識において高い専門性や技術力を習得するための研修内容を設定します。
KPI
資格取得者数
◆生保トータルライフコンサルタント
資格取得者数
| KPI（評価項目） | 2023年度 | 2024年度目標 |
| アンケート回収率 | 7.3% | 15% |
| 28日前早期更改率 | 90.1% | 93% |
| 申込書不備率 | 1.0% | 1.0% |
| 始期前保険証券作成率 | 93.2% | 95% |
| 研修実施率・受講率 | 100% | |
| 新モデル手続き率 | 95.2% | 97% |
| 事故対応窓口割合（自動車） | 7.3% | 15% |
| 事故対応窓口割合（火災） | 73.9% | 80% |
| 損保トータルプランナー資格取得数 | 4名 | 4名 |
| 生保トータルライフコンサルタント資格取得数 | 4名 | 4名 |
| クレカ払率 | 18.5% | 25% |
| 口振ペーパーレス登録率 | 59.1% | 65% |
| スマホコンビニ・QRスマホ決済活用率 | 26.8% | 30% |
ホームページ承認番号：SJ24-07260
承認日：2024/09/06
有限会社 伸和保険事務所
〒462-0043
名古屋市北区八代町2-10-2 YMビル2階
TEL：052-918-8002
FAX：052-918-8003
Email：m-narita@shinwa-h.co.jp
営業時間 9:00〜18:00
（土日祝休）
